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办一张银行卡就有上百元!竟然有这种天下掉馅饼的好事?

发表于 2019/12/25 11:41:09

  不花一分钱,只要拿身份证办一张银行卡就赚到五六百元,这样无本的生意,你心动吗?但是,这种行为是违法的!

  案件详情

  张某在菲律宾旅游认识一华人“天气”,“天气”欲以每套1700元价格向其收购银行卡,张某以每套1500元向潘某收购,潘某又以每套800元向何某、金某收购。2018年2月起,何某、金某二人商议后由其在松阳县职业中专读书的表弟周某联系在校学生办卡,并以每套200-700元不等的价格给办卡学生支付报酬。至3月29日,何、金二人共收购学生用自己身份证办理的银行卡34套。潘某将从何、金处收购的银行卡及家人、朋友所办的银行卡共计套邮寄给张某,非法获利87555元。张某将收购的大部分银行卡邮寄至菲律宾“天气”,非法获利40000余元。

  松阳县人民法院以妨害信用卡管理罪判处张某有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金八万元;潘某有期徒刑三年,缓刑四年,并处罚金十二万元;何某有期徒刑一年六个月,缓刑二年,并处罚金一万元;金某有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金一万元;张某、潘某退出违法所得127555元,何某、金某被扣押的违法所得3900元,依法追缴。

  小司释法

  我国《刑法》第一百七十七条对四种情形以妨害信用卡管理罪处罚,分别是:(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;(三)使用虚假身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

  法条及司法解释对此种“收购他人自愿出售的以真实身份证明办理的信用卡”的行为,是否以妨害信用卡管理罪定罪处罚没有明确的规定。而出售银行卡(银行账户)根据中国人民银行《银行账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》的相关规定,涉嫌违规。这些银行卡几经倒卖,很大程度被利用成为诈骗、洗钱、赌博、逃税等犯罪的作案账户,间接成为犯罪的重要推手,具社会危害性。

  本案四人的行为比非法持有他人信用卡更严重,可以从银行卡在犯罪嫌疑人手中持有过的状态来判断,犯罪嫌疑人非法持有他人信用卡,其中张、潘非法持有数量巨大,何、金非法持有数量较大,均可以以妨害信用卡管理罪定罪处罚。

  相关法条

  《中华人民共和国刑法》

  第一百七十七条之一 有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

  (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;

  (二)非法持有他人信用卡,数量较大的;

  (三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

  (四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

  窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。

  银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。

  提醒:

  请大家妥善保管好自己的银行卡,不要因为短期利益而将银行卡交由他人使用,这样的行为不仅会泄露自己的个人信息,同时也会为网络诈骗、洗钱等违法犯罪行为提供便利。

  供稿|松阳县司法局


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